Ex jefe de la sucursal de Bansefi en Tabasco que defraudó a sus clientes

Así como una película, o serie española, el jefe de la sucursal de Bansefi, hoy Banco del Bienestar, en Tabasco, con solo 32 mil habitantes, engañó a sus clientes, así es, se quedó con sus depósitos, tomó el dinero de sus cuentas y de la bóveda para luego huir antes de ser notificado de un proceso administrativo en su contra por 13 millones de pesos.

De acuerdo con información recabada en Aristegui Noticias, José Manuel Ruiz Aguilar, ex jefe de la sucursal, fue acusado de defraudador a clientes y a la institución bancaria, esto tras la amenaza para el notificador que fue directa: se retirara del lugar para no meterse en problemas, esto tras buscar a Ruiz.

Por lo que, el notificador informó a sus superiores que fue el hermano del ex jefe de la sucursal quien lo amenazó el 22 de abril de 2019, cuando quiso avisarle del proceso administrativo por fraude.

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Pues había acudido a la vivienda de Ruiz Aguilar en el mismo municipio, sin embargo, la casa ya estaba desmantelada, aún así tocó la puerta, pero nadie la atendió. Preguntó por el hermano, de quien solo recibió una amenaza como respuesta, sin embargo, un vecino le informó sobre el paradero:

“Me informa que el ciudadano antes mencionado ya NO se encuentra en el domicilio y se fue del municipio”, informó el notificador ante las autoridades de la Secretaría de la Función Pública (SFP).

Se quedó con el dinero de ahorradores

Tras no encontrarlo para notificarlo para la sanción, la audiencia, sin la presencia de José Manuel Ruiz, se realizó el 1 de agosto de 2019, pues este se desempeñaba como jefe de Sucursal “B”, desde el 1 de julio de 2003, desde que entró a Bansefi a trabajar, y desde ese cargo engañó a un centenar de clientes.

Por lo que, el monto total del fraude fue de fue de 13.3 millones, incluidos los intereses pagados por el banco, en contra de 170 personas. Como jefe de sucursal, José Manuel percibía un sueldo mensual de 6 mil pesos.

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Con movimientos no reconocidos por 49 cuentahabientes, la afectación ascendió a 2.2 millones de pesos y por dinero no registrado en el sistema de 104 personas, por depósitos incompletos o por no ingresar ni un solo peso a la cuenta de los usuarios, quebranto por 8.1 millones.

Operó movimiento no reconocidos en el sistema, simuló operaciones solicitadas por los cuentahabientes, afectando a otras 17 personas por 2.2 millones de pesos y tomar dinero de la caja, generando una pérdida para el bando del gobierno federal por 636 mil pesos.

 “Abusando del acceso que le fue otorgado para manejar los valores de cuentahabientes que se encontraban bajo su custodia y control (…) se advierte que realizó con su identidad (ID) de usuario operaciones no reconocidas por los cuentahabientes, entregó documentos institucionales con saldo que no correspondía a lo asentado en el sistema TCB y en otros casos, sin registrarlos en el citado sistema, así como reconoció haber tomado efectivo de la caja de la sucursal”, dicta la resolución de Función Pública de 2019.

Pues llegó a entregar a los cuentahabientes documentos impresos, en papelería institucional, con la consulta de saldos o recibos que no coincidiera el importe con el documento o el registro del sistema bancario, falseaba información.

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Haciendo creer, “que sus recursos se encontraban resguardados en el banco de mérito, les entregaba los referidos documentos para amparar el numerario (dinero) que recibía, no obstante, en algunos casos lo ingresaba de manera incompleta y en otros omitía tanto su registro en el referido sistema como su ingreso total de los recursos de los ahorradores”.

Culpaba al crimen organizado por el saqueo de bóveda

De acuerdo con el expediente, CIPA 002/2019 informó cómo en una copia certificada de un acta administrativa del 30 de diciembre de 2016, Ruiz Aguilar dejó plasmada su responsabilidad de “haber operado del 7 al 22 de diciembre de 2016, cuatro retiros sin el consentimiento de un cuentahabiente (…) por un importe de 275 mil pesos, así como reconoce haber tomado de la caja de la sucursal la cantidad de 636 mil 078 pesos”.

Por lo que, del faltante por 636 mil pesos, en diciembre de 2016, reconoció tomar esa cantidad “Firmo esta partida pendiente, estando consciente que es un faltante por dinero que yo tomé, tal y como lo manifesté en el acta administrativa de fecha 30 de diciembre de 2016”, se lee en el expediente de 2019.

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Asimismo, afirmó ser sujeto de amenazas del crimen organizado para tomar ilegalmente esos 636 mil pesos, pero no aportó pruebas del amago, según la constancia en el expediente, por lo que, para el 6 de diciembre de 2017, la Subdirección de Asuntos Contenciosos y Penales de Bansefi, se informó la presentación de una querella por los hechos.

Mexicanos contra la Corrupción y la Impunidad solicitó vía transparencia a la Fiscalía General de la República (FGR) conocer el estatus en el que se encuentra la indagatoria en la que se hace referencia en el expediente de Función Pública, a lo cual se respondió que, al primer semestre de 2022, “se encuentra en trámite”.

Aunado a lo anterior, la resolución de la SFP recrimina a Ruiz Aguilar por faltar en su cargo en el Banco del Bienestar, cuya prioridad es realizar operaciones “con personas de escasos recursos económicos, en las poblaciones donde existe mayor pobreza y sus habitantes cuentan con numerosas necesidades”.

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Sinvergüenzas

 “Ah… ¿dónde estaban esos sinvergüenzas?”, dijo un vecino de la avenida Corregidora al preguntarle sobre dónde estaba ubicado el Bansefi de Emiliano Zapata, un municipio de Tabasco que apenas rebasa los 32 mil habitantes.

Y con unos cuantos minutos de plática, el vecino de unos 70 años, dijo que él mismo fue víctima del fraude, con coraje recordó lo que le sucedió hace unos años atrás.

Mientras que, otros dos vecinos más coincidieron que en el local donde estaba Bansefi de Emiliano Zapata, ahora es una carnicería, pues cerró en septiembre de 2017, tras un incendio, el siniestro ocurrió a los ocho meses que el funcionario cometió el fraude y dejó la institución bancaria.

Dos periódicos de Tabasco informaron que en la primera semana de septiembre de 2017 hubo un intento de robo en la sucursal, derivando un incendio, pues presuntamente cuando intentaron abrir la estructura de protección en la azotea del banco con un soplete, los asaltantes causaron el incendio.

Por su parte, la Coordinación de Protección Civil del Ayuntamiento de Emiliano Zapata (Tabasco) respondió a una solicitud de información elaborada por Mexicanos contra la Corrupción que tras una búsqueda de documentos físicos y digitales, no encontró evidencia documental del incendio.

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“No se encontró evidencia alguna sobre la información que solicita, todo esto en razón de que cuando se suscitó el incendio en Bansefi, el licenciado Ernesto Moreno Mosqueda, quien fungía como coordinador de Protección Civil, se llevó la mayoría de documentos, incluyendo el reporte que se levantó, así como fotos del suceso al término de esa administración”, respondió el Ayuntamiento de Emiliano Zapata.

Mientras que, el Instituto de Protección Civil del Estado de Tabasco destacó que no se generó información sobre el incendio, de acuerdo con su revisión en archivos.

En otra respuesta, el Banco del Bienestar informó que el 4 de septiembre de 2017, derivado de un incendio provocado “por un intento de robo”, la sucursal de Emiliano Zapata fue cerrada, y que el servicio del banco ahora se ofrecía en la sucursal en Palenque.

Cabe resaltar que, el 1 de julio de 2003, Ruiz Aguilar ingresó a trabajar a lo que antes de la 4T era Bansefi (Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros) como jefe de oficina, en la misma sucursal, donde falseó información y papelería oficial para hacerles creer a los clientes que el depósito de su dinero sí se hacía.

Su carrera bancaría duró casi tres décadas en dos instancias de gobierno, pero en los últimos años se detectaron anomalías fraudulentas.

En cuanto a su formación, Ruiz Aguilar cursó una carrera técnica de contador en el mismo municipio tabasqueño de Emiliano Zapata. De 1990 al año 2003 trabajó en el Banco de Crédito Rural del Golfo como asesor bancario, y de 2003 a enero de 2017 laboró en Bansefi; 27 meses después de su despido, un notificador fue a su casa para informarle que era acusado por fraude. Ya corría el año 2019.

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Mientras que, de enero a agosto de 2019, el Órgano Interno de Control del Banco del Bienestar desahogó a través del expediente CIPA 002/2019 el caso de José Manuel Ruiz Aguilar, un procedimiento administrativo de responsabilidades que derivó en su destitución, la inhabilitación por 20 años y una sanción económica por 13.3 millones de pesos.

Por último, al consultar el Registro de Servidores Públicos Sancionados de la SFP, Ruiz Aguilar sigue sin aparecer con alguna penalización.

Con información de Aristegui Noticias

*ARD