CNBV interviene temporalmente a CIBanco e Intercam tras acusaciones de lavado de dinero por parte de EE.UU

Ciudad de México.– La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), encabezada por Jesús de la Fuente, anunció la intervención gerencial temporal de CIBanco e Intercam Banco, luego de que ambas instituciones fueran señaladas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presunto lavado de dinero del narcotráfico y vínculos con la adquisición de insumos para la producción de fentanilo.

La medida, según informó la CNBV, tiene como finalidad proteger a los ahorradores y acreedores ante los posibles riesgos derivados de las acusaciones internacionales.

¿Qué implica la intervención?

De acuerdo con un comunicado oficial, la CNBV invocó el Artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito, para justificar la sustitución de los órganos administrativos y representantes legales de las entidades intervenidas:

“La intervención tiene el objetivo de salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes de dichas instituciones, dadas las implicaciones que en estos bancos puedan tener las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos.”

La acción se limita por el momento a CIBanco e Intercam, sin que se haya anunciado una medida similar contra Vector Casa de Bolsa, también incluida en las acusaciones del Tesoro estadounidense.

Acusaciones de EE.UU. y reacción de México

La decisión de la CNBV se produce apenas 24 horas después de que el Departamento del Tesoro y la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) señalaran a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por:

• Participar en el lavado de millones de dólares provenientes del narcotráfico.

• Facilitar pagos para la compra de precursores químicos del fentanilo.

• Tener vínculos operativos con cárteles mexicanos.

Como parte de la sanción, EE.UU. prohibió a empresas estadounidenses realizar transacciones con estas entidades mexicanas.

En respuesta, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) rechazó los señalamientos, alegando falta de pruebas concretas.

Las posturas de los bancos implicados

• Intercam negó rotundamente cualquier vínculo con el crimen organizado. Afirmó que colaborará con Hacienda, Banxico y la CNBV para esclarecer los hechos.

• CIBanco sostuvo que siempre ha operado dentro del marco legal y que sus procesos están sujetos a auditorías y supervisiones nacionales.

• Vector Casa de Bolsa, propiedad del empresario Alfonso Romo, exjefe de la Oficina de la Presidencia en el sexenio de Andrés Manuel López Obrador, también rechazó las acusaciones. Defendió su actuación “bajo los más altos estándares de cumplimiento” y aseguró que las inversiones de sus clientes están totalmente respaldadas.

Un sistema financiero bajo escrutinio internacional

Estas acciones llegan en un contexto en el que EE.UU. ha incrementado su presión sobre México respecto a temas de seguridad y narcotráfico, particularmente desde la administración de Donald Trump, cuando algunos cárteles mexicanos fueron designados como organizaciones terroristas.

A pesar de los señalamientos, la CNBV y la SHCP reiteraron su confianza en la resiliencia del sistema financiero mexicano. El expresidente de la Asociación de Bancos de México, Julio Carranza, subrayó en febrero que el país cuenta con una regulación robusta en materia de prevención de lavado de dinero, alineada con los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

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